A Comissão Federal de Comércio dos Estados Unidos (FTC) informou que fraudes envolvendo caixas eletrônicos de criptomoedas ultrapassaram US$ 65 milhões apenas no primeiro semestre de 2024. Esse número impressionante destaca que os golpistas estão se aproveitando cada vez mais desses caixas eletrônicos como um canal de acesso. A FTC ressalta que esses esquemas afetam principalmente pessoas com mais de 60 anos. A perda média estimada para a primeira metade de 2024 é de impressionantes US$ 10.000, abrangendo todas as faixas etárias.

A agência afirmou que os caixas eletrônicos de Bitcoin são máquinas que se assemelham a caixas eletrônicos comuns e são frequentemente encontrados em lojas de conveniência, postos de gasolina e outros locais de grande movimento. Eles aceitam dinheiro em troca de criptomoedas, em vez de distribuí-lo. A FTC também informou que os golpistas estão utilizando esses caixas eletrônicos com mais frequência, incentivando os consumidores a depositarem dinheiro neles para "proteger" suas economias.

A FTC alerta que a maioria dos golpistas que utilizam caixas eletrônicos de criptomoedas se passam por funcionários do governo ou técnicos de empresas conhecidas. Eles geralmente persuadem as vítimas a depositar dinheiro em um caixa eletrônico de criptomoedas, em vez de retirarem de suas contas bancárias. Os fundos são transferidos diretamente para a carteira de criptomoedas do criminoso após a vítima escanear um código QR fornecido pelo golpista.

A Comissão de Valores Mobiliários (FTC) aconselha os consumidores a serem extremamente cautelosos ao usar caixas eletrônicos de criptomoedas. A agência afirma que as pessoas não devem confiar em quem diz que precisam utilizar um caixa eletrônico de Bitcoin, comprar cartões-presente ou transferir dinheiro para protegê-los ou resolver problemas. Segundo a FTC, empresas e agências governamentais genuínas nunca fazem esse tipo de solicitação. Os especialistas afirmam que quem age dessa maneira é um golpista. Além disso, eles aconselham os clientes a entrarem em contato diretamente com a organização ou agência em caso de dúvidas sobre sua legitimidade, recomendando que procurem o número de telefone ou o site por conta própria, sem utilizar os dados fornecidos pelo interlocutor ou pela mensagem.

Os dados revelados pela TRM Labs mostram que, desde 2019, criminosos processaram pelo menos US$ 160 milhões em transações ilícitas por meio de caixas eletrônicos de criptomoedas. Nesse contexto, as autoridades dos Estados Unidos estão intensificando seus esforços para combater a crescente prática de fraude com ativos digitais. Em 2023, os legisladores da Califórnia propuseram um projeto de lei para limitar os saques diários de caixas eletrônicos de criptomoedas a US$ 1.000, em um esforço para combater a fraude.